ייפוי כוח מתמשך
אדם מיודע בייפוי כוח מתמשך: איך מתכננים דיווח ברור?
מאת עורך דין ונוטריון ינון ברקאי.
בחירת מיופה כוח אינה מחייבת להשאיר את יתר האנשים החשובים לכם מחוץ לתמונה. אפשר לתכנן בייפוי כוח מתמשך מנגנון דיווח לאדם מיודע, כך שאדם נוסף יקבל מידע בלי להפוך בשל כך למי שמנהל את ענייניכם. השאלה המעשית אינה רק מי יקבל דיווח, אלא גם מה יימסר, מתי ובאיזו דרך.
מה תפקידו של אדם מיודע?
סעיף 32טז לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות מסדיר דיווח לאדם מיודע על החלטות ופעולות בנושאים שבייפוי הכוח. ניתן לקבוע את מועדי הדיווח ואת אופן מסירתו. החוק מאפשר גם לקבוע שיועבר למיודע העתק מהמסמך, ומכיר בזכותו לדרוש מידע ממיופה הכוח על החלטותיו ופעולותיו בתחומים שנכללו בו. לנוסח החוק באתר משרד המשפטים.
עצם הגדרתו של אדם כמיודע אינה מינוי שלו כמיופה כוח. אין להניח שהוא רשאי לחתום בשם הממנה, לתת הוראות לבנק או לקבל החלטות רפואיות מכוח תפקיד הדיווח בלבד. אם הכוונה היא לשיתוף בקבלת החלטות, ולא רק לקבלת מידע, חשוב לברר זאת בנפרד בזמן עריכת המסמך ולא להסתפק במילה כללית כמו בקרה.
מבחינים בין עדכון, התייעצות ואישור
שלוש בקשות שנשמעות דומות בשיחה משפחתית עשויות לבטא רצונות שונים: לקבל עדכון לאחר פעולה, להשתתף בשיחה לפני החלטה, או להתנות פעולה באישור נוסף. לפני החתימה כדאי להסביר לעורך הדין למה בדיוק אתם מתכוונים, ולבחון כיצד ניתן להסדיר זאת בהתאם לדין ולנסיבות. מנגנון דיווח לבדו אינו תחליף להסדרה מדויקת של סמכויות.
כדאי גם לשאול מה חשוב לכם להשיג: שקיפות ביחס להוצאות, ידיעה על שינוי מהותי בשגרת החיים, או אפשרות של אדם נוסף לזהות שאלה שמצריכה בירור. כאשר המטרה ברורה, קל יותר לבחור דיווח שיש בו ערך, במקום להציף את כולם במסמכים שאיש אינו קורא. מדריך האפוטרופוס הכללי לממנה מציג את האדם המיודע כגורם בקרה, באופן ובתדירות שהממנה קובע. למדריך הרשמי לממנה, פרק אדם מיודע.
ארבע שאלות שעוזרות להפוך את הדיווח למעשי
- באילו נושאים מעדכנים? הכינו רשימה קצרה של עניינים שחשובים לכם במיוחד. אפשר לחשוב על מגורים, טיפול שוטף או התנהלות כספית, בלי לקבוע מראש שכל מסמך בכל תחום יועבר לכל אדם.
- מתי מדווחים? האם מתאים עדכון תקופתי, או שתרצו גם הודעה כשמתרחש אירוע מסוים? אלה אפשרויות לתכנון אישי, לא תדירות אחידה שהמאמר קובע לכולם.
- איזה מידע מועיל? לעיתים סיכום ברור, השיקול שהנחה את ההחלטה והפניה למסמך רלוונטי יהיו שימושיים יותר מערמה של צילומים ללא הסבר. את היקף המידע יש להתאים להוראות המסמך ולדין.
- כיצד מבררים שאלה? חשבו מי מקבל בקשת הבהרה ואיך שומרים תיעוד מסודר. המטרה היא לאפשר שיחה עניינית, ולא להפוך כל עדכון להליך מסורבל או למחלוקת משפחתית.
דוגמה היפותטית: בת מטפלת, אח מקבל מידע
לצורך המחשה בלבד, נניח שאדם מבקש שבתו תטפל בענייניו הרכושיים, ואחיו יקבל תמונה מסודרת של הפעולות. בפגישת ההכנה הוא יכול להעלות רצון לסיכום אחת לתקופה ולעדכון על הוצאה חריגה לפי הגדרה שתיבחן ותנוסח במסמך. אין מדובר במקרה שטופל במשרד או בנוסח מומלץ להעתקה.
באותה פגישה צריך לברר אם האח אמור רק לקבל מידע או אם הממנה מבקש מעורבות אחרת. כדאי לשאול גם אם הבת תוכל לקיים את הדיווח לאורך זמן, ואם האח מבין מה מצופה ממנו. כך אפשר לזהות מראש פער בין ציפייה משפחתית לבין התפקיד המשפטי שנבחר.
בוחרים אדם מתאים ושומרים על פרטיות
לפני הבחירה מומלץ לשוחח עם האדם המיועד ולבדוק זמינות, נכונות לקרוא דיווחים ויכולת לשאול שאלות בצורה מכבדת. קיימת בחוק גם מגבלה על קרבה בין האדם המיודע למיופה הכוח, עם חריג כאשר מיופה הכוח הוא קרוב של הממנה, ולכן אין לדלג על בדיקת ההתאמה המשפטית.
מומלץ לקבוע דרך מסירה מסודרת ולבדוק היטב את זהות הנמען. קבוצת הודעות משפחתית רחבה אינה בהכרח המקום המתאים למידע רפואי או כספי. אין צורך לכלול בהנחיית הדיווח סיסמאות לחשבונות. אם נסיבות המשפחה או רצונות הממנה משתנים, יש לפנות לבדיקה מקצועית של המסמך והדרך המתאימה לעדכונו, ולא להסתמך על הסכמה בעל פה.
שאלות נפוצות
מה כדאי לברר עם האדם המיודע לפני הבחירה?
כדאי לשוחח על זמינותו, נכונותו לקבל ולקרוא עדכונים והדרך שבה יעלה שאלות. השיחה מסייעת לתאם ציפיות, אך אינה מחליפה קביעה מסודרת של מנגנון הדיווח בייפוי הכוח.
האם דיווח פירושו שצריך לקבל את אישורו לכל פעולה?
לא מעצם הגדרתו כמיודע. יש להבחין בין קבלת מידע לבין הסדרת סמכות או תנאי נוסף, ולבחון את ההוראות שנכתבו בייפוי הכוח.
האם צריך למסור למיודע את כל המסמך?
החוק מאפשר לממנה לקבוע שיועבר אליו העתק. כדאי לדון מראש בהיקף המידע ובצורך המעשי, ולא להניח שקיימת הוראה זהה בכל ייפויי הכוח.
להכנה לפגישה ולהרחבה
מנגנון דיווח טוב מתחיל ברצונות שלכם וביכולת לקיים אותם במציאות. להקשר הרחב אפשר לקרוא את המדריך לשמונה החלטות לפני חתימה, לעיין במידע על עריכת ייפוי כוח מתמשך, או לעבור ליצירת קשר עם המשרד לתיאום בירור אישי. המשרד בשחם 1, פתח תקווה, ומעניק שירות ללקוחות מכל הארץ.
המידע כללי ואינו ייעוץ משפטי. יש לבחון את המסמך, את הדין ואת הנסיבות האישיות לפני קבלת החלטה או ביצוע פעולה.
כל הזכויות שמורות לעורך דין ינון ברקאי.
